Bolivia es clasificada como país de alto riesgo por la UE en materia de lavado de dinero

La Unión Europea, a través del Reglamento Delegado (UE) 2026/83, ha decidido categorizar a Bolivia como un país de alto riesgo en relación al lavado de dinero. Esto implica que las operaciones financieras entre Bolivia y entidades europeas estarán bajo una supervisión más estricta.

Aunque Bruselas reconoce ciertos avances en Bolivia, como la mejora en la comprensión de riesgos y capacidades en inteligencia financiera, las acciones implementadas aún son consideradas insuficientes para resolver las deficiencias estratégicas identificadas.

Desde junio de 2025, Bolivia también se encuentra bajo vigilancia reforzada del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI). Esta nueva clasificación no conlleva sanciones económicas directas, pero sí implica un aumento en los requisitos de control para las entidades financieras de Europa.

Las entidades bancarias y financieras deberán aplicar controles más rigurosos, que incluyen solicitar información adicional sobre el origen y destino de los fondos, lo que podría resultar en un aumento de costos y tiempos para empresas e inversionistas.

Requisitos para salir de la lista

• Fortalecer las investigaciones y sanciones por lavado de dinero.
• Mejorar la supervisión de sectores vulnerables.
• Asegurar información actualizada sobre los beneficiarios finales de las empresas.

En un contexto económico complicado, donde Bolivia enfrenta escasez de divisas y dificultades para atraer inversión, esta nueva designación representa un desafío adicional. Aumenta la preocupación sobre cómo esta etiqueta impactará la confianza internacional y el costo de hacer negocios en el país.